株主優待のメリット・デメリット
株主優待企業から株主へのプレゼントのようなものだといえます。投資家が株を買うことで株主になると、投資先の企業によっては株主優待がもらえます。
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株主優待の内容は企業ごとに特色があって
- 食品
- オリジナル商品
- 商品券
などバラエティに富んでいます。
株主優待の賢い利用方法に、優待と金券ショップの組み合わせがあります。株主優待がチケットのようなものであれば、金券ショップで売ることによってそのまま現金化して、投資による利益にすることができます。
株主優待がもしも売れないものだとしても、金額に換算してみると、配当金と合わせて考えるととても高い利回りになるものもあります。投資先の企業を考えるときに株主優待の内容を参考にして選ぶのも一つの方法だと言えます。
株主優待がいつもらえるのかというと、多くの企業では年に一回優待を出す企業がほとんどです。
株主優待をもらうには、優待の権利確定日に、その企業の株を保有しておく必要があります。また権利確定日の翌日(翌営業日)は株価が下落するということもよくありますので注意しておきましょう。
株主優待の内容や、権利確定日がいつなのかよくわからないときは、企業のホームページや証券会社のサイトで確認してみるとよいでしょう。
大手の検索サイト、証券会社のホームページなどでは、毎月の権利確定日、株主優待品内容、優待を受け取るのに必要な最低投資金額などを調べることもできますので投資の際の判断に使うと良いでしょう。
株主優待は、権利確定日と呼ばれる特定の日に、企業の株を持っている人に対して、送られてきます。
株主優待を贈っている企業は年に一度に設定しているところがほとんどで、実際に権利を確定すると、
- 優待品
- 配当金
- 株主総会への出席権
- 総会での発言権
などが与えられます。
株主優待の品物を目当てで投資されるような人気企業の場合、株主優待のデメリットというか、落とし穴があります。
それは権利確定日の直前までは優待目当てで企業の株を欲しがる人が増えて、株価が値上がりします。
その後実際に権利確定日が過ぎると、権利確定した人の売り物が大量に出て、株価が大きく値下がりしてしまうというパターンです。
優待を目的とするなら値上がりが始まるよりも前に買っておくのが良い作戦だと言えます。
一方で権利確定日をメリットに生かす投資方法もあります。
株価が権利確定日でピークを迎えると予測して、確定日のずーっと前の株価が安いときに株を買っておいて、権利確定日には権利はあきらめて、高値売却することで株価の差益をとるトレード方法です。
または権利確定日付近で空売りして下げを取るという作戦もあります。
また、株式投資を長期投資で考えて、短期売買をまったく頭に入れず、財産として企業の株を長期で保有し、配当と優待をもらい続けるという投資スタイルもあります。
株の配当利回りが金融機関の利息に比べてずっと高い企業も多いですから、長期投資で財産形成するというのも一つの方法だと言えます。
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